A análise documental é a verificação automatizada da autenticidade de documentos como RG, CNH e CNPJ, checando elementos de segurança, consistência de dados e sinais de fraude ou adulteração. A tecnologia combina inteligência artificial e validação cruzada com bases oficiais, atingindo índices de precisão acima de 98% na detecção de documentos fraudulentos.

O OCR (Reconhecimento Óptico de Caracteres) extrai automaticamente os dados do documento a partir de uma foto ou upload, sem digitação manual. As informações extraídas são validadas em tempo real, cruzadas com bases de dados e submetidas a checagens de integridade visual do documento, reduzindo erros de cadastro e agilizando o onboarding.

A biometria facial API compara o rosto do usuário com uma referência para confirmar sua identidade. Na verificação 1:1, a comparação é feita entre a selfie e o documento apresentado (confirma "essa pessoa é quem diz ser"). Na verificação 1:N, o rosto é comparado com uma base de múltiplas identidades já cadastradas, identificando duplicidades, fraudes de identidade ou tentativas de burlar o sistema com múltiplos cadastros.

Liveness (prova de vida) é a tecnologia que confirma que a biometria facial está sendo captada de uma pessoa real, presente no momento da verificação — e não de uma foto, vídeo, máscara ou deepfake. Isso impede fraudes de spoofing e garante que a identidade validada corresponde a um usuário genuíno.

KYC ("Conheça seu Cliente") é o processo de verificação de identidade aplicado a pessoas físicas. Quando esse processo é voltado à validação de empresas — checando dados cadastrais, situação fiscal, sócios e estrutura societária —, ele é chamado de KYB ("Conheça seu Negócio"). Juntos, KYC e KYB garantem que tanto a pessoa quanto a empresa por trás de uma transação são legítimas.

O background check empresarial consulta múltiplas fontes públicas e privadas para levantar o histórico da empresa: situação cadastral na Receita Federal, processos judiciais, protestos, dívidas, participação em listas restritivas, sócios e vínculos societários, além de indicadores de risco reputacional e financeiro.

A identificação do beneficiário final (UBO — Ultimate Beneficial Owner) mapeia a cadeia societária da empresa até chegar às pessoas físicas que efetivamente a controlam ou dela se beneficiam, mesmo quando há participações indiretas ou societárias em camadas. O mapeamento do grupo econômico complementa essa análise ao identificar empresas coligadas, controladas e vínculos entre CNPJs com sócios em comum, revelando riscos de concentração ou tentativas de ocultação patrimonial.

A plataforma automatiza as etapas exigidas pelas normas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT): verificação de identidade, checagem em listas restritivas, monitoramento de transações suspeitas e geração de trilhas de auditoria. Isso reduz o esforço manual das equipes de compliance e ajuda a manter a empresa aderente às exigências regulatórias.

Sim. A verificação cruza os dados do cliente com listas restritivas nacionais e internacionais, incluindo PEP (Pessoas Expostas Politicamente), COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) e CNEP (Cadastro Nacional de Empresas Punidas), entre outras bases de sanções e ocorrências.

A integração é feita via API REST, permitindo incorporar as verificações de antifraude e compliance diretamente no fluxo de cadastro da sua plataforma — sem redirecionar o usuário para ambientes externos. A documentação técnica cobre autenticação, endpoints de análise documental, biometria e consulta a listas restritivas, com suporte da equipe técnica durante a implementação. Quer ver a integração na prática? Agende uma demonstração gratuita com nosso time.